洗钱如何找客户

洗钱活动的客户识别通常涉及金融机构反洗钱部门的工作流程，以下是主要的识别渠道：

公检法涉案账户通报

金融机构会接收到来自公安、检察院、法院等司法机关的涉案账户通报。

这些通报通常基于断卡行动等执法活动，涉及信息共享，帮助金融机构识别高风险账户。

反洗钱系统算法模型

金融机构的反洗钱中心或资金监测岗利用系统算法模型自动提取交易异常账户。

经过人工分析和识别，这些账户的资金性质可能会被怀疑涉及洗钱活动。

业务部门可疑交易账户筛选

各业务部门根据自己产品的特点，筛选出包含敏感数据要素的可疑交易账户。

这些账户可能因为交易模式异常或与已知洗钱手段相关联而被标记为可疑。

金融机构在识别潜在洗钱客户时，会综合这些渠道的信息，并采取相应的风险评估和监控措施。