国泰睿鸿一年定期开放债券发起式基金财报解读：份额稳定，净资产与净利润双增长，管理费微升
来源：新浪基金∞工作室
国泰睿鸿一年定期开放债券发起式基金2024年年报显示，该基金在过去一年中，基金份额保持稳定，净资产增长1.75%，净利润达3446.38万元，基金管理费为158.98万元较上一年增长4.81%。这些数据反映了基金在过去一年的运作成效，也为投资者进一步了解基金表现提供依据。
主要财务指标：盈利显著，资产净值稳步提升
本期利润与资产净值增长显著
2024年国泰睿鸿一年定期开放债券发起式基金表现亮眼，本期利润达34,463,847.61元，较2023年的16,011,607.15元增长115.25% 。期末净资产为523,050,307.35元，相比2023年末的514,067,021.56元，增长了1.75%。这表明基金在2024年盈利能力增强，资产规模稳步扩大。
| 年份 | 本期利润（元） | 期末净资产（元） |
|---|---|---|
| 2024年 | 34,463,847.61 | 523,050,307.35 |
| 2023年 | 16,011,607.15 | 514,067,021.56 |
基金份额净值与累计净值增长率可观
2024年基金份额净值增长率为6.73%，同期业绩比较基准收益率为5.43%，基金跑赢业绩比较基准。基金份额累计净值增长率达9.97%，显示出基金长期投资价值的增长。
| 年份 | 基金份额净值增长率（%） | 业绩比较基准收益率（%） | 基金份额累计净值增长率（%） |
|---|---|---|---|
| 2024年 | 6.73 | 5.43 | 9.97 |
| 2023年 | 3.20 | - | 3.04 |
| 2022年9月27日 - 2022年12月31日 | -0.16 | - | -0.16 |
投资策略与业绩：把握债市行情，取得良好收益
投资策略契合市场
2024年国内市场流动性宽松，债券收益率下行。该基金通过配置中高等级信用债，积极参与利率债波段操作，采用偏高杠杆和弹性久期策略，精准把握债券牛市行情。
业绩表现出色
凭借上述策略，基金在2024年取得了不错的投资收益，净值增长率为6.73%，超越同期业绩比较基准收益率，为投资者创造了较好回报。
费用情况：管理与托管费用稳定
基金管理费
2024年当期发生的基金应支付的管理费为1,589,768.03元，较2023年的1,516,714.13元增长4.81% 。管理费按前一日基金资产净值0.30%的年费率计提。
| 年份 | 当期发生的基金应支付的管理费（元） | 增长率（%） |
|---|---|---|
| 2024年 | 1,589,768.03 | 4.81 |
| 2023年 | 1,516,714.13 | - |
基金托管费
2024年当期发生的基金应支付的托管费为423,938.20元，较2023年的404,457.02元增长4.81% ，托管费按前一日基金资产净值0.08%的年费率计提。
| 年份 | 当期发生的基金应支付的托管费（元） | 增长率（%） |
|---|---|---|
| 2024年 | 423,938.20 | 4.81 |
| 2023年 | 404,457.02 | - |
投资组合：债券投资主导，信用等级分布合理
债券投资占比高
期末基金资产组合中，固定收益投资占基金总资产的96.88%，全部为债券投资，凸显了债券型基金的特点。
债券品种与信用等级分布
从债券品种看，金融债券占比最高，为98.66%，国家债券占12.26% 。信用评级方面，AAA级债券占比80.69%，未评级债券（主要是国债、政策性金融债）占19.31%，整体信用风险可控。
| 债券品种 | 公允价值（元） | 占基金资产净值比例(％) | 长期信用评级 | 本期末（元） | 占比（%） |
|---|---|---|---|---|---|
| 国家债券 | 64,123,723.76 | 12.26 | AAA | 674,895,678.33 | 80.69 |
| 金融债券 | 516,049,191.75 | 98.66 | AAA以下 | - | - |
| 合计 | 836,419,128.12 | 159.91 | 未评级 | 161,523,449.79 | 19.31 |
份额持有人与份额变动：份额稳定，持有人结构集中
持有人结构
期末基金份额持有人户数为32户，机构投资者持有509,611,236.47份，占总份额100%，持有人结构较为集中。
份额变动
本报告期内基金总申购份额、总赎回份额及拆分变动份额均为0，基金份额总额维持在509,611,236.47份，稳定性强。
风险与展望：关注债市波动，把握投资机会
风险提示
尽管2024年基金表现良好，但债市未来存在不确定性。市场预计债市可能出现阶段性调整，波动增大，投资者需关注利率及利差变化对基金净值的影响。
投资展望
展望后市，适度宽松货币政策将维持市场流动性，企业和居民信贷改善有待观察，资产欠配压力仍大。政策面有望出台稳经济举措，利率或震荡下行，信用及期限利差有压降空间，中长端利率债存在波段交易机会，基金有望继续把握市场机遇，为投资者创造收益。
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